Signature Cent infractions, trois poursuites
Le trait le plus constant de cette criminalité n'est pas son coût : c'est son invisibilité. Deux chiffres documentés suffisent à la résumer. 88 % des victimes ne portent jamais plainte. 3 % des faits qualifiés de criminalité en col blanc donnent lieu à des poursuites fédérales aux États-Unis.
Chaque feuillet ci-dessous représente une infraction. Trois seulement finissent devant un juge.
- ≈ 60 jamais détectées
- ≈ 25 détectées, jamais signalées
- ≈ 12 signalées, jamais poursuivies
- 3 poursuivies
Répartition illustrative : seules les bornes sont mesurées (88 % de non-plaintes, 3 % de poursuites fédérales, États-Unis). Les deux valeurs intermédiaires sont des ordres de grandeur, pas des statistiques.
3 % poursuivis
Repères L'ordre de grandeur
Ces montants ne s'additionnent pas : ils proviennent de méthodologies distinctes et se recouvrent partiellement. Ils donnent une échelle, pas un total. Le chapitre 05 détaille ce que chacun mesure réellement.
Plan Sommaire du dossier
- 01ComprendreSutherland, 1939. Ce que le terme recouvre, ce qui le distingue de la délinquance ordinaire, et pourquoi les statistiques le voient mal.
- 02TypologieNeuf familles d'infractions, du détournement de notes de frais à la fraude à la TVA transnationale.
- 03MécanismesSociétés écrans, prix de transfert, blanchiment en trois temps, stablecoins : la plomberie.
- 04ProfilsLe triangle de la fraude, les techniques de neutralisation, et le portrait statistique du fraudeur.
- 05ChiffresCe que coûte le phénomène, ce que les estimations mesurent vraiment, et où elles divergent.
- 06AffairesDix pièces au dossier, d'Enron à FTX, avec ce que chacune a changé.
- 07BelgiqueQatargate, Panama Papers, Code pénal 2024, économie souterraine et fraude sociale : le dossier belge.
- 08Cadre juridiqueFrance, Union européenne, sanctions comparées et justice négociée.
- 09PréventionComment la fraude est réellement découverte, et la boîte à outils qui marche.
- —SourcesRéférences, méthode, divergences chiffrées assumées et dossiers PDF d'origine.
Méthode Précautions de lecture
Ce dossier agrège quatre compilations documentaires et leurs sources. Trois règles de lecture s'imposent.
- Les estimations globales sont fragiles. Le coût mondial de la criminalité en col blanc est estimé entre 426 milliards et 1 700 milliards de dollars : un facteur quatre entre les bornes. C'est le signe d'un phénomène mesuré indirectement.
- Les chiffres divergent d'une source à l'autre. La perte médiane liée au détournement d'actifs vaut 120 000 dollars dans un relevé, 145 000 dans un autre — ce sont deux périmètres différents. Les écarts sont signalés au fil du texte et récapitulés dans les sources.
- Ce qui est mesuré est ce qui a été détecté. Toutes les statistiques de fraude reposent sur les cas découverts. Elles décrivent la partie émergée, jamais le phénomène.
Annexes Les dossiers d'origine
Les deux compilations qui ont servi de base à ce site restent consultables intégralement.